“Colocamos uma pressão técnica significativa sobre a Aware”, disse Alexandre Rhein, CIO do Banco Daycoval, um dos principais bancos brasileiros, durante sua apresentação na Identity Week America 2023 em Washington DC. “O mercado de segurança digital no Brasil é, sem dúvida, um problema para o nosso banco. E eles [a Aware] desde 2017 tiveram que lidar com diferentes problemas, a cada ano. Portanto, acredite em mim quando digo que não é fácil fazer isso. E gostaria de expressar meu agradecimento a eles.”

Alexandre Rhein se juntou a Mario Cesar Santos, Vice-presidente Global de Soluções da Aware, no evento do setor de Biometria, em 3 de outubro, para compartilhar o impacto que a parceria com a Aware teve para o Banco Daycoval.

“Selecionamos a Aware devido à alta proficiência técnica… E, na minha opinião, com o tempo, confirmo que essa foi uma decisão correta.”

Confira o vídeo abaixo para ver toda a sessão com Alexandre e Mario e continue lendo para saber mais sobre como a implementação da biometria tem sido um divisor de águas para crescimento desta organização.

Pioneiro na Implementação de Biometria para Integração Digital

Um dos principais bancos brasileiros, o Banco Daycoval tinha grandes expectativas para solucionar o seu problema de fraude em pedidos de crédito. Eles sabiam que era essencial encontrar um parceiro em quem pudessem confiar para ajudá-los a proteger seus clientes e o negócio.

Atualmente, o Banco Daycoval possui uma carteira de crédito avaliada em 12 bilhões de dólares e possui 11 bilhões de dólares em fundos. Eles administram contas para quase três milhões de clientes e têm cerca de quatro mil funcionários.

Conforme mencionado por Alexandre no evento, o mercado de segurança digital do Brasil tem apresentado um desafio enorme para os bancos brasileiros, e a fraude em pedidos de crédito é um destes desafios.

Na verdade, de acordo com o Kroll Global Fraud and Risk Report Vol. II, 36% das organizações brasileiras participantes da pesquisa responderam que o assunto Fraude apresenta um desafio “muito significativo” para o negócio, colocando o Brasil como o quinto país com maior impacto global de fraudes.

Mas, o que é a fraude em pedidos de crédito e como ela afeta instituições como o Banco Daycoval?

O que é Fraude em Pedidos de Crédito?

A fraude em pedidos de crédito refere-se ao ato de fornecer informações falsas ou enganosas em um pedido de crédito com a intenção de obter crédito para o qual um indivíduo pode não ser elegível. Esse tipo de fraude ocorre quando alguém fornece intencionalmente detalhes incorretos, como informações falsas sobre renda ou emprego, para enganar credores e obter linhas de crédito, empréstimos ou outros produtos financeiros.

O fraudador tem como objetivo obter acesso ao crédito sem a intenção de pagá-lo ou com a intenção de usar os fundos para benefício pessoal. Esse tipo de fraude representa riscos para credores, instituições financeiras e outras empresas que dependem de informações precisas do solicitante para tomar decisões sobre a conceção do empréstimo. Para prevenir e detectar a fraude em pedidos de crédito, organizações utilizam diversas medidas de segurança e processos de verificação, como a biometria, para autenticar a identidade e informações financeiras dos solicitantes.

Como Escolher a Melhor Solução Biométrica para Fraude em Pedidos de Crédito

Quando o Banco Daycoval procurou uma solução para seu problema de fraude em pedidos de crédito, eles tinham alguns requisitos essenciais em sua lista, incluindo:

• Alta eficiência técnica
• Possibilidade de ampliar a solução acordo com o crescimento da empresa
• Excelente experiência de usuário

O primeiro item, como mencionado pelo Alexandre Rhein, era encontrar uma solução com alta eficiência técnica e a tecnologia de ponta da Aware, o portifólio de produtos confiável, e a experiência no negócio com ausência de terceirização em biometria, atenderam às necessidades do Banco Daycoval.

Outro item prioritário em sua lista, era que a solução teria que acompanhar o crescimento da empresa. Nos últimos cinco anos, o banco registrou um aumento de 10 vezes no número de transações concluídas. As capacidades multi-modais da Aware, as opções flexíveis de implantação e a infraestrutura técnica da Aware que há 30 anos apresenta produtos inovadores, têm sido fundamentais para acompanhar a instituição em crescimento.

Terceiro, a equipe do Banco Daycoval considerou importante que qualquer solução escolhida deveria proporcionar uma boa experiência para seus usuários. A solução da Aware tem ajudado a alcançar esse objetivo, fornecendo o equilíbrio certo entre segurança e experiência do usuário.

“Atualmente, temos taxas muito baixas de fraude, e entendo que o nosso conhecimento sobre o mercado e as ferramentas que estamos utilizando estão muito bem ajustadas… E a verdade é que não há uma solução mágica para minimizá-la [a fraude]. No final do dia, trata-se de monitoramento consistente e aprendizado contínuo”, concluiu Alexandre Rhein. “Vejo que o presente e o futuro do onboarding e da autenticação têm a biometria atuando por trás como um aliado chave.”

Soluções Biométricas para Auxiliar na Prevenção de Fraudes

A biometria parece ser a solução para a prevenção de fraudes para o seu negócio? Confira os produtos da Aware e entre em contato com nossa equipe para saber mais…

Knomi, framework de autenticação biométrica da Aware, que oferece reconhecimento facial e de voz seguros e convenientes para autenticação móvel e multifatorial. Isso inclui algoritmos avançados de detecção de ataques de injeção usados em emuladores e deepfakes. As características incluem:

• Abordagem passiva para proporcionar uma excelente experiência do usuário e melhorar a usabilidade
• Algoritmos de IA e machine learning avançados para uma prova de vida precisa e incomparável
• Soluções para integração, autenticação e verificação de documentos
• Opções baseadas em navegador ou servidor para integração rápida

O AwareID também oferece prova de vida através da verificação de identidade ultrarrápida, autenticação multifatorial e biometria em uma única plataforma sem código (no code). A plataforma do AwareID é baseada na nuvem (SaaS e fornece um produto parametrizável que funciona desde o início, combinando automação com confiança para que você possa autenticar usuários enquanto aumenta a eficiência e reduz os custos.