«Hemos ejercido una presión técnica significativa en Aware», dijo Alexandre Rhein, CIO del banco líder brasileño, Banco Daycoval, durante su sesión en Identity Week America 2023. «El mercado de seguridad en Brasil es definitivamente un problema para nuestros bancos. Y ellos [Aware] han tenido que enfrentar diferentes problemas cada año desde 2017. Así que créanme cuando digo que no es fácil hacerlo. Y me gustaría expresar mi agradecimiento hacia ellos». 

Alexandre se unió al Gerente General de LATAM de Aware, Mario Cesar Santos, en el evento de la industria el 3 de octubre para compartir el impacto que ha tenido la asociación con Aware en el negocio. 

«Elegimos a Aware debido a la alta competencia técnica… Y con el tiempo, en mi opinión, esta decisión ha demostrado ser la correcta». 

Observe el video a continuación para ver toda la sesión con Alexandre y Mario, y continúe leyendo para obtener más información sobre cómo la implementación de la biometría ha revolucionado esta organización en crecimiento. 

Un Pionero en la Implementación de Biometría para la Incorporación Digital 

Comprensiblemente, como banco líder brasileño, Banco Daycoval tenía altas expectativas de una solución a su problema de fraude en las solicitudes de crédito. Sabían que era esencial encontrar un socio en quien pudieran confiar para ayudarles a proteger a sus clientes y a su negocio. 

Hoy en día, Banco Daycoval tiene una cartera de créditos valorada en 12 mil millones de dólares y cuenta con 11 mil millones de dólares en fondos. Actualmente, administran cuentas para casi tres millones de clientes y tienen alrededor de cuatro mil empleados. 

Como mencionó Alexandre en la sesión, el mercado de seguridad en Brasil ha presentado grandes desafíos para los bancos brasileños, siendo uno de ellos el fraude en las solicitudes de crédito. 

De hecho, según el Informe Global de Fraude y Riesgo de Kroll Vol. II, el 36% de las organizaciones brasileñas que participaron respondieron que el impacto del fraude ha sido «muy significativo», colocando a Brasil en el quinto lugar en cuanto al impacto global del fraude. 

Pero, ¿qué es el fraude en las solicitudes de crédito y cómo afecta a instituciones como Banco Daycoval? 

¿Qué es el Fraude en las Solicitudes de Crédito? 

El fraude en las solicitudes de crédito se refiere al acto de proporcionar información falsa o engañosa en una solicitud de crédito, con la intención de obtener crédito para el cual un individuo puede que no sea elegible. Este tipo de fraude ocurre cuando alguien proporciona intencionalmente datos inexactos, como ingresos o información laboral falsa, para engañar a los otorgantes y obtener líneas de crédito, préstamos u otros productos financieros. 

El solicitante fraudulento tiene como objetivo obtener acceso al crédito sin intención de pagarlo o con la intención de utilizar los fondos para beneficio personal. Esta forma de fraude representa riesgos para los otorgantes, las instituciones financieras y otros negocios que dependen de información precisa del solicitante para tomar decisiones informadas sobre préstamos. Para prevenir y detectar el fraude en las solicitudes de crédito, las organizaciones suelen emplear diversas medidas de seguridad y procesos de verificación, como la biometría, para autenticar la identidad y la información financiera de los solicitantes. 

Cómo Elegir la Mejor Solución Biométrica contra el Fraude en las Solicitudes de Crédito 

Cuando Banco Daycoval buscaba una solución para su problema de fraude en las solicitudes de crédito, tenían algunas características imprescindibles en su lista, incluyendo: 

1. Alta eficiencia técnica 
2. Escalabilidad para las necesidades de la empresa 
3. Una experiencia conveniente para el usuario 

La número uno, como mencionó Alexandre, era encontrar una solución con alta eficiencia técnica. El portafolio probado y confiable de tecnología de Aware, además de nuestra experiencia interna y la ausencia de tercerización de biometría, cumplió con los requisitos de Banco Daycoval. 

Otro elemento prioritario en su lista era que la solución debía mantenerse al ritmo del crecimiento de la empresa, que en los últimos cinco años ha presentado un aumento de diez veces en el número de transacciones completadas. Las capacidades multimodales de Aware, las opciones flexibles de implementación y la infraestructura con capacidad de expansión futura han sido fundamentales para mantenerse al día con la institución en crecimiento. 

Tercero, fue importante para el equipo de Banco Daycoval que la solución que eligieran brindara una buena experiencia a sus usuarios. La solución de Aware ha logrado ayudarles a lograr esto, al proporcionar la cantidad adecuada de fricción para mantener la seguridad y garantizar al mismo tiempo una experiencia conveniente y amigable para el usuario. 

«Hoy en día, tenemos tasas muy bajas de fraude y entiendo que nuestro conocimiento de nuestro entorno y las herramientas que estamos utilizando están muy bien ajustados… Y la verdad es que no hay una solución mágica para minimizarlo [el fraude]. Al final del día, se trata de un monitoreo constante y un aprendizaje continuo», concluyó Alexandre en la sesión. «Veo que el presente y el futuro de la incorporación y autenticación tienen a la biometría como un actor clave». 

Soluciones Biométricas para Ayudar a Prevenir el Fraude 

¿Le parece que las biometrías son una buena solución para la prevención del fraude en su negocio? Eche un vistazo a estas ofertas de Aware y póngase en contacto con nuestro equipo para obtener más información… 

Knomi, el marco de autenticación biométrica móvil de Aware, proporciona reconocimiento facial y de voz seguro y conveniente para la autenticación multifactorial. Las características adicionales incluyen: 

• Enfoque pasivo para minimizar la fricción del usuario y maximizar la usabilidad 
• Algoritmos avanzados de inteligencia artificial y aprendizaje automático para una precisión de vida inigualable 
• Soluciones para la incorporación, autenticación y verificación de documentos 
• Opciones basadas en el navegador para una incorporación rápida 

AwareID también ofrece una verificación de identidad ultrarrápida, autenticación multifactorial y biometría en una plataforma única de bajo código. La plataforma basada en la nube de AwareID proporciona una oferta funcional desde el principio, combinando la automatización con la confianza para autenticar de manera continua, mientras aumenta la eficiencia y reduce los costos.