Por Mohamed Lazzouni
Este artigo foi publicado pela primeira vez no Corporate Compliance Insights.
A biometria, incluindo o reconhecimento facial, pode ajudar a aumentar segurança em muitos setores
À medida que as ameaças segurança se tornam cada vez mais sofisticadas (graças, em parte, à IA), as organizações de todos os setores estão considerando maneiras de aprimorar os sistemas em vigor para levantar sinais de alerta em circunstâncias suspeitas, como a verificação de Identidade . Os métodos tradicionais de verificação de identidade, incluindo senhas, fobs ou cartões-chave, especialmente quando não são usados em um esquema em camadas, podem ser insuficientes. Mas a biometria, como o reconhecimento facial, pode ajudar a preencher essa lacuna, argumenta Mohamed Lazzouni, da Aware, e não apenas para organizações de serviços financeiros.
Nota do editor: O autor deste artigo, Mohamed Lazzouni, é diretor de tecnologia da Aware, um provedor de verificação e biometria Identidade ./
Os dados biométricos, que se referem a características físicas que podem ser usadas para identificar uma pessoa de forma inequívoca (incluindo informações como imagens faciais ou da íris, impressões de voz ou Impressão digital), continuam a crescer em termos de aceitação do consumidor nos setores público e privado, de acordo com uma pesquisa que realizamos. Na verdade, quase metade de todos os consumidores nos disseram que estariam mais propensos a se inscrever em um novo produto ou serviço se a identificação biométrica fosse oferecida, sendo consenso que a maioria dos usuários deseja o máximo em conveniência e segurança.
Embora muitos setores como o de serviços financeiros, que são altamente regulamentados, possam estar familiarizados com o uso da biometria, esse está longe de ser o único setor em que essas ferramentas foram aplicadas com sucesso.
Serviços financeiros/AML
As empresas de serviços financeiros face regulamentações e exigências rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML), como as regras de AML da FINRA. Os criminosos usam vários métodos comuns para lavar fundos, como o smurfing, quando um lavador de dinheiro que busca evitar o escrutínio o faz dividindo grandes transações em um conjunto de transações menores que estão abaixo do limite de relatório e/ou depositadas em contas diferentes. Autenticação biométrica pode ajudar as empresas a verificar a Identidade dos indivíduos e detectar atividades suspeitas, apoiando assim a compliance e o gerenciamento de riscos.
Os Smurfs, como são chamados, costumam usar identidades falsas para abrir várias contas em um ou mais bancos, com uma variedade de nomes e pseudônimos. Entretanto, se a verificação biométrica da Identidade fosse exigida para cada tentativa de criação de conta ou transação, seria muito mais fácil detectar quando uma pessoa está exibindo um padrão de atividade anormal e emitir um aviso.
As fintechs e os neobancos que lidam com criptomoedas face ameaças de lavagem especialmente significativas. Como as criptomoedas proporcionam um alto grau de anonimato que muitas vezes é inatingível no sistema financeiro tradicional, essas plataformas são especialmente atraentes para os criminosos que buscam lavar o dinheiro de suas atividades ilegais. De fato, endereços ilícitos enviaram quase US$ 23,8 bilhões em criptomoedas em 2022, um aumento de 68% em relação a 2021. Em resposta, novas regulamentações estão exigindo que essas organizações adotem medidas mais rigorosas para impedir a lavagem de criptomoedas, o que pode incluir a biometria.
Jogos de azar e cassinos
Vários países europeus implementaram programas de autoexclusão voluntária para pessoas que estão lidando com o vício em jogos de azar. Em alguns países, esses programas exigem que os participantes enviem uma imagem facial para que os cassinos possam detectar quando eles estão tentando entrar no cassino.
Esses programas estão ganhando força também fora da Europa. Massachusetts, por exemplo, tem um programa de autoexclusão voluntária, que pode incluir impedir que os consumidores entrem em áreas de jogos de cassino e façam apostas esportivas - ou ambos.
Governo
Muitas empreiteiras de defesa de pequeno e médio porte precisam cumprir osrequisitos segurança cada vez maiores do Departamento de Defesa. Determinadas empreiteiras federais podem deixar de se qualificar para receber um contrato com o governo se não tiverem um sistema segurança reforçado e totalmente modernizado, especialmente para proteger áreas físicas consideradas altamente sensíveis e confidenciais.
O controle de acesso físico (PAC), o processo de garantir quem pode ou deve entrar em uma instalação, tradicionalmente se baseia em fobs e cartões-chave para controlar a capacidade das pessoas de entrar em uma área protegida. Mas é claro que esses sistemas não são infalíveis, pois os itens físicos podem ser perdidos, roubados ou emprestados, o que pode permitir o acesso físico a quem não deveria ter permissão.
Com a melhoria das taxas de Precisão , de acordo com o NIST, Autenticação biométrica pode adicionar outra camada de segurança ao fazer backup dos sistemas existentes, ajudando as organizações a sinalizar atividades suspeitas e apoiar os esforços de compliance e gerenciamento de riscos.
Regulamentação biométrica
Nenhuma lei federal dos EUA rege atualmente o uso da tecnologia de reconhecimento facial, o que levou estados, cidades e condados a regulamentá-la de suas próprias maneiras, na maioria das vezes para orientar o uso da tecnologia pela Segurança Pública . Qualquer órgão de Segurança Pública que esteja pensando em implantar o reconhecimento facial precisa considerar se ele é legal em sua jurisdição.
