Por Mohamed Lazzouni
Este artículo apareció por primera vez en Corporate Cumplimiento Insights.
Biometría, incluido el reconocimiento facial, puede contribuir a reforzar Seguridad en muchos sectores.
A medida que las amenazas a Seguridad se vuelven más y más sofisticadas (gracias en parte a IA), las organizaciones de todos los sectores están considerando formas de mejorar los sistemas existentes para alertar en circunstancias sospechosas, como laVerificación Identidad . Los métodos tradicionales de Verificación la identidad, como las contraseñas, los llaveros o las tarjetas de acceso, especialmente cuando no se utilizan en un esquema por capas, pueden quedarse cortos. Pero Biometría , como el reconocimiento facial, puede ayudar a llenar ese vacío, argumenta Mohamed Lazzouni, de Aware, y no sólo para las organizaciones de servicios financieros.
Nota del editor: El autor de este artículo, Mohamed Lazzouni, es Director de Tecnología de Aware, proveedor de Identidad Verificación y Biometría .
Los datos biométricos, que se refieren a las características físicas que pueden utilizarse para identificar inequívocamente a una persona (incluida información como imágenes faciales o del iris, huellas vocales o dactilares) siguen creciendo en aceptación por parte de los consumidores, tanto en el sector público como en el privado, según una encuesta que hemos realizado. De hecho, casi la mitad de los consumidores nos dijeron que estarían más dispuestos a contratar un nuevo producto o servicio si se ofreciera la identificación biométrica, ya que el consenso es que la mayoría de los usuarios desean la máxima comodidad y Seguridad.
Aunque muchos sectores como los servicios financieros, que están muy regulados, pueden estar familiarizados con el uso de Biometría, no es ni mucho menos el único sector en el que estas herramientas se han aplicado con éxito.
Servicios financieros/AML
Las empresas de Finserv Rostro estrictas normas y requisitos contra el blanqueo de capitales (AML ), como las normas AML de FINRA. Los delincuentes utilizan varios métodos comunes para blanquear fondos, como el smurfing, cuando un blanqueador de dinero que pretende eludir el escrutinio lo hace dividiendo grandes transacciones en un conjunto de transacciones más pequeñas que están por debajo del umbral de notificación y/o se depositan en cuentas diferentes. Autenticación biométrica puede ayudar a las empresas a verificar la Identidad de las personas y detectar actividades sospechosas, apoyando así el Cumplimiento y los esfuerzos de gestión de riesgos.
Los pitufos, como se les llama, suelen utilizar documentos de identidad falsos para abrir varias cuentas en uno o varios bancos, bajo diversos nombres y alias. Sin embargo, si se exigiera laVerificación Identidad biométrica en todos y cada uno de los intentos de creación de cuentas o transacciones, sería mucho más fácil detectar cuándo una persona presenta un patrón de actividad anormal y emitir una advertencia.
Las fintech y los neobancos que operan con criptomonedas Rostro amenazas de blanqueo especialmente significativas. Dado que las criptomonedas proporcionan un alto grado de anonimato que a menudo es inalcanzable en el sistema financiero tradicional, estas plataformas son especialmente atractivas para los delincuentes que buscan blanquear dinero procedente de sus actividades ilegales. De hecho, las direcciones ilícitas enviaron casi 23.800 millones de dólares en criptodivisas en 2022, un 68% más que en 2021. En respuesta, las nuevas regulaciones ahora están exigiendo a estas organizaciones que adopten medidas más rigurosas que disuadan el criptoblanqueo, que pueden incluir Biometría.
Juego y casinos
Varios países europeos han puesto en marcha programas de autoexclusión voluntaria para personas con adicción al juego. En algunos países, estos programas exigen a los participantes que presenten una imagen facial para que los casinos puedan detectar cuándo intentan entrar en el casino.
Estos programas también están ganando terreno fuera de Europa. Massachusetts, por ejemplo, tiene un programa de autoexclusión voluntaria, que puede incluir impedir a los consumidores entrar en las zonas de juego de los casinos y hacer apuestas deportivas, o ambas cosas.
Gobierno
Muchos pequeños y medianos contratistas del sector de defensa deben cumplirrequisitos de Seguridad cada vez más estrictos del Departamento de Defensa. Algunos contratistas federales pueden dejar de ser elegibles para recibir un contrato del gobierno si no cuentan con un sistema de Seguridad reforzado y totalmente modernizado, en particular para proteger las áreas físicas consideradas altamente sensibles y confidenciales.
El control de acceso físico (PAC), el proceso de asegurar quién puede o debe entrar en una instalación, se ha basado tradicionalmente en llaveros y tarjetas para controlar la capacidad de las personas para entrar en una zona protegida. Pero, por supuesto, no son sistemas infalibles, ya que los objetos físicos pueden perderse, ser robados o prestados, permitiendo potencialmente el acceso físico a quienes no deberían tenerlo permitido.
Con la mejora de los índices de Precisión , según el NIST, Autenticación biométrica puede añadir otra capa de Seguridad al respaldar los sistemas existentes, ayudar a las organizaciones a detectar actividades sospechosas y respaldar los esfuerzos de Cumplimiento y gestión de riesgos.
Normativa biométrica
Ninguna ley federal estadounidense regula actualmente el uso de la tecnología de reconocimiento facial, lo que ha llevado a los estados, ciudades y condados a regularla a su manera, la mayoría de las veces para orientar el uso de la tecnología por parte Sector de Seguridad Pública . Cualquier agencia del Sector de Seguridad Pública Pública que esté considerando desplegar el reconocimiento facial debe considerar si es legal en su jurisdicción.
