As instituições financeiras enfrentam inúmeros riscos relacionados à ameaça de fraude. O impacto da fraude pode ser significativo, variando desde a perda de receita e danos à reputação até penalidades legais e multas regulatórias. Os cibercriminosos utilizam táticas sofisticadas para se infiltrar em instituições financeiras e roubar informações confidenciais, e esses ataques não visam apenas os clientes, mas também os funcionários, que podem, inadvertidamente, cair em golpes de phishing ou estratégias de engenharia social. Além disso, a fraude interna pode representar um risco significativo, visto que funcionários com acesso a sistemas e dados críticos podem explorar suas posições para obter ganhos pessoais. Com isso em mente, as instituições financeiras devem monitorar e fortalecer continuamente suas medidas de segurança para proteger seus sistemas, dados e clientes da ameaça iminente de fraude.
É aqui que entra a integração da autenticação biométrica com a orquestração de identidades; uma excelente solução para enfrentar o desafio de proteger o controle de acesso e reduzir o risco de atividades fraudulentas. A autenticação biométrica é um processo que utiliza características fisiológicas únicas, como reconhecimento facial, reconhecimento de voz, escaneamento de íris, impressões digitais ou até mesmo biometria comportamental, como padrões de digitação, para verificar a identidade de uma pessoa. Enquanto isso, a orquestração de identidades é uma ferramenta essencial usada para gerenciar e controlar o acesso a aplicativos, sistemas e dados em múltiplas plataformas de forma eficiente, em conjunto com os sistemas de Gerenciamento de Identidade e Acesso ( IAM ).
O que tudo isso significa? Bem, combinar a autenticação biométrica com a orquestração de identidades oferece aos bancos e instituições financeiras uma vantagem adicional contra fraudes.
Para entender melhor os benefícios dessa integração, continue lendo:
- Essa combinação aumenta o nível de segurança dos sistemas de controle de acesso. Ela reduz a dependência de credenciais estáticas, como senhas ou PINs, que podem ser roubadas ou hackeadas. Com a autenticação biométrica, os usuários são verificados por suas características físicas únicas (ou biometria comportamental ), dificultando o acesso não autorizado por terceiros. Isso reduz o risco de atividades fraudulentas, como apropriação indevida de contas ou roubo de identidade, que podem resultar em perdas financeiras substanciais tanto para bancos quanto para clientes.
- Esses dois processos robustos oferecem um processo de login mais conveniente para os clientes, proporcionando também uma melhor experiência do usuário. Com a biometria, os usuários não precisam mais se lembrar de senhas ou PINs, o que pode reduzir a frustração e aumentar os níveis de satisfação – adeus à fadiga de senhas . De acordo com a Visa, “a autenticação biométrica é considerada mais segura e conveniente do que as senhas tradicionais por 46% das pessoas, enquanto 70% a consideram mais fácil de usar”. Isso economiza tempo e esforço, além de proporcionar melhores medidas de segurança, impulsionando, em última análise, a fidelização e a retenção de clientes.
- A integração da análise comportamental na orquestração de identidades permite que os bancos detectem atividades fraudulentas em tempo real. Utilizando aprendizado de máquina e algoritmos baseados em inteligência artificial, a biometria comportamental pode ajudar os bancos a detectar comportamentos incomuns nas interações dos usuários em diversos aplicativos e sistemas. Ela sinaliza atividades suspeitas, como o uso de dispositivos diferentes, cliques incomuns ou mudanças de localização que normalmente não fazem parte do padrão de comportamento do usuário. Essas informações permitem que os bancos previnam atividades fraudulentas rapidamente, reduzindo significativamente o risco de danos à reputação e financeiros, ou de fraude de identidade.
- A orquestração de identidades e a autenticação biométrica também facilitam o gerenciamento de acesso dos funcionários. De acordo com a Federal Deposit Insurance Corporation ( FDIC ), “quase metade de todos os casos de fraude e desfalque bancário são cometidos por pessoas de dentro da empresa”. A orquestração de identidades garante que os funcionários sejam autenticados, verificados e autorizados a acessar dados e sistemas sensíveis, de acordo com suas descrições de cargo. Isso reduz o risco de ameaças internas e uso indevido de privilégios, protegendo, assim, os dados e ativos das instituições financeiras.
- A integração dessas duas ferramentas também aprimora a conformidade regulatória para instituições financeiras. Ao seguir os procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) ou Conheça Seu Negócio (KYB) e as normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), as instituições financeiras podem reduzir o risco de exposição a multas legais e regulatórias. A orquestração de identidades garante que os dados do cliente estejam corretos e atualizados em todos os sistemas, reduzindo o risco de inconsistências e erros e, portanto, atendendo aos padrões regulatórios.
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A combinação imbatível da autenticação biométrica com a integração da orquestração de identidades é uma solução de cibersegurança eficaz da qual as instituições financeiras podem se beneficiar. A solução aprimora as medidas de segurança, proporciona uma experiência de usuário perfeita, promove a conformidade regulatória, detecta atividades fraudulentas em tempo real e facilita o gerenciamento de acesso dos funcionários. Ao adotar essas medidas, as instituições financeiras podem se posicionar de forma eficaz contra tentativas de fraude, reduzir o risco de exposição a multas legais e regulatórias e conquistar a confiança e a fidelidade dos clientes.
