As instituições financeiras face uma infinidade de riscos quando se trata da ameaça de Fraude. O impacto da Fraude pode ser significativo, variando de perda de receita e danos à reputação a penalidades legais e multas regulatórias. Os criminosos cibernéticos usam táticas sofisticadas para se infiltrar em instituições financeiras e roubar informações confidenciais, e esses ataques não visam apenas os clientes, mas também os funcionários, que podem ser vítimas involuntárias de golpes de phishing ou de truques de engenharia social. Além disso, Fraude interna pode representar um risco significativo, pois os funcionários com acesso a sistemas e dados críticos podem explorar suas posições para obter ganhos pessoais. Com isso em mente, as instituições financeiras devem monitorar e fortalecer continuamente suas medidas segurança para proteger seus sistemas, dados e clientes contra a ameaça iminente do Fraude.
É aí que entra a integração da Autenticação biométrica com a orquestração Identidade , uma excelente solução para enfrentar o desafio de garantir o controle de acesso e reduzir o risco de atividades fraudulentas. Autenticação biométrica é um processo que usa características fisiológicas exclusivas, como reconhecimento facial, reconhecimento de voz , escaneamento de íris, Impressão digital ou até mesmo biometria comportamental, como padrões de digitação, para verificar a Identidade de uma pessoa. Enquanto isso, a orquestração de Identidade é uma ferramenta essencial usada para gerenciar e controlar perfeitamente o acesso a aplicativos, sistemas e dados em várias plataformas de forma eficiente, em conjunto com os sistemas de Gerenciamento de Identidade e Acesso(IAM).
O que isso significa? Bem, a combinação da Autenticação biométrica com a orquestração Identidade oferece aos bancos e às instituições financeiras uma vantagem adicional contra a Fraude.
Para entender melhor os benefícios dessa integração, continue lendo:
- Essa combinação aumenta o nível de segurança dos sistemas de controle de acesso. Ela reduz a dependência de credenciais estáticas, como senhas ou PINs, que podem ser roubadas ou invadidas. Com a Autenticação biométrica, os usuários são verificados por suas características físicas exclusivas (ou biometria comportamental), aumentando a dificuldade de acesso não autorizado por terceiros. Isso reduz o risco de atividades fraudulentas, como invasão de contas ou roubo de Identidade , que podem resultar em perdas financeiras substanciais para bancos e clientes.
- Esses dois processos robustos oferecem um processo de login mais conveniente para os clientes, proporcionando também uma melhor experiência para o usuário. Com a biometria, os usuários não precisam mais se lembrar de senhas ou PINs, o que pode reduzir a frustração do usuário e melhorar os níveis de satisfação - não há mais fadiga de senhas. De acordo com a Visa, "a Autenticação biométrica é considerada mais segura e conveniente do que as senhas tradicionais por 46% das pessoas, enquanto 70% a consideram mais fácil de usar". Isso economiza tempo e esforço e, ao mesmo tempo, oferece melhores medidas segurança , o que acaba gerando fidelidade e retenção de clientes.
- A integração da análise comportamental à orquestração Identidade permite que os bancos detectem atividades fraudulentas em tempo real. Com o uso de aprendizado de máquina e algoritmos IA, a biometria comportamental pode ajudar os bancos a detectar comportamentos incomuns nas interações dos usuários em vários aplicativos e sistemas. Ela sinaliza atividades suspeitas, como o uso de dispositivos diferentes, cliques incomuns ou mudanças de local que normalmente não pertencem ao padrão de comportamento do usuário. Essas informações permitem que os bancos previnam rapidamente atividades fraudulentas, reduzindo consideravelmente o risco de danos financeiros e à reputação ou à Identidade Fraude.
- A orquestração Identidade e a Autenticação biométrica também facilitam o gerenciamento do acesso dos funcionários. De acordo com a Federal Deposit Insurance Corporation(FDIC), "quase metade de todos os casos de Fraude e desvio de dinheiro de bancos são cometidos por pessoas de dentro". A orquestração Identidade garante que os funcionários sejam autenticados, verificados e autorizados a acessar dados e sistemas confidenciais, de acordo com suas descrições de cargo. Isso reduz o risco de ameaças internas e o uso indevido de privilégios, protegendo assim os dados e os ativos das instituições financeiras.
- A combinação dessas duas ferramentas também aprimora compliance regulamentar das instituições financeiras. Seguindo compliance o Know Your Customer (KYC) ou Know Your Business (KYB) e com o Anti-Money Laundering (AML), as instituições financeiras podem reduzir o risco de exposição a multas legais e regulamentares. A orquestração Identidade garante que os dados dos clientes sejam precisos e atualizados em todos os sistemas, reduzindo o risco de inconsistências e erros e, portanto, atendendo aos padrões regulatórios.
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A combinação imbatível da Autenticação biométrica com a integração da orquestração Identidade é uma solução eficaz de segurança cibernética da qual as instituições financeiras podem se beneficiar. A solução aprimora as medidas segurança , proporciona uma experiência de usuário perfeita, promove compliance regulamentar, detecta atividades fraudulentas em tempo real e facilita o gerenciamento de acesso dos funcionários. Ao adotar essas medidas, as instituições financeiras podem estar bem posicionadas contra tentativas de Fraude , reduzir o risco de exposição a multas legais e regulamentares e ganhar Confiança e a fidelidade dos clientes.
