“Exercemos uma pressão técnica significativa sobre a Aware”, afirmou Alexandre Rhein, diretor de TI do Banco Daycoval, um dos principais bancos brasileiros, durante sua palestra na Identity Week America 2023. “O mercado de segurança no Brasil é, sem dúvida, um desafio para nossos bancos. E eles têm tido que lidar com diferentes problemas a cada ano desde 2017. Portanto, acreditem quando digo que não é fácil fazer isso. E gostaria de expressar minha gratidão a eles.”
Alexandre se juntou ao gerente geral da Aware para a América Latina, Mario Cesar Santos, no evento do setor realizado em 3 de outubro para compartilhar o impacto que a parceria com a Aware teve nos negócios.
“Escolhemos a Aware devido à sua alta competência técnica… E, com o passar do tempo, na minha opinião, essa decisão provou ser a correta.”
Confira o vídeo abaixo para assistir à sessão completa com Alexandre e Mario e continue lendo para saber mais sobre como a implementação da biometria representou uma virada de jogo para essa organização em crescimento.
Um pioneiro na implementação da biometria para o cadastro digital
Compreensivelmente, como um dos principais bancos brasileiros, o Banco Daycoval tinha grandes expectativas em relação a uma solução para o problema de fraudes nos pedidos de crédito. Eles sabiam que era essencial encontrar um parceiro em quem pudessem confiar para ajudá-los a proteger seus clientes e o negócio.
Hoje, o Banco Daycoval possui uma carteira de crédito avaliada em 12 bilhões de dólares e conta com 11 bilhões de dólares em recursos. Atualmente, o banco administra contas de quase três milhões de clientes e possui cerca de quatro mil funcionários.
Como Alexandre mencionou na sessão, o mercado de segurança no Brasil tem apresentado enormes desafios para os bancos brasileiros, sendo um deles a fraude em pedidos de crédito.
De fato, de acordo com o Relatório Global sobre Fraudes e Riscos da Kroll, Vol. II, 36% das organizações brasileiras participantes responderam que o impacto da fraude tem sido “muito significativo”, colocando o Brasil em quinto lugar no ranking global de impacto da fraude.
Mas o que é fraude em pedidos de crédito e como ela afeta instituições como o Banco Daycoval?
O que é fraude no pedido de crédito?
A fraude em pedidos de crédito refere-se ao ato de fornecer informações falsas ou enganosas em um pedido de crédito com a intenção de obter crédito para o qual o indivíduo talvez não seja elegível. Esse tipo de fraude ocorre quando alguém fornece intencionalmente dados imprecisos, como informações falsas sobre renda ou emprego, para enganar os credores e garantir linhas de crédito, empréstimos ou outros produtos financeiros.
O requerente fraudulento tem como objetivo obter acesso a crédito sem intenção de pagá-lo ou com a intenção de utilizar indevidamente os recursos para obter ganhos pessoais. Essa forma de fraude representa riscos para credores, instituições financeiras e outras empresas que dependem de informações precisas dos requerentes para tomar decisões informadas sobre a concessão de crédito. Para prevenir e detectar fraudes em pedidos de crédito, as organizações costumam empregar diversas medidas de segurança e processos de verificação, como a biometria, para autenticar a identidade e as informações financeiras dos requerentes.
Como escolher a melhor solução biométrica para combater fraudes em pedidos de crédito
Quando o Banco Daycoval estava buscando uma solução para o problema de fraudes em pedidos de crédito, havia alguns requisitos indispensáveis em sua lista, incluindo:
- Alta eficiência técnica
- Escalabilidade para atender às necessidades da empresa
- Uma experiência de usuário prática
Em primeiro lugar, como Alesandre mencionou, era necessário encontrar uma solução com alta eficiência técnica. O portfólio de tecnologias comprovadas e confiáveis da Aware, aliado à nossa expertise interna e à ausência total de terceirização em biometria, atendeu perfeitamente às necessidades do Banco Daycoval.
Outro item prioritário na lista deles era que a solução precisasse acompanhar o ritmo de crescimento da empresa. Crescimento esse que, nos últimos cinco anos, incluiu um aumento de 10 vezes no número de transações realizadas. Os recursos multimodais da Aware, suas opções flexíveis de implantação e sua infraestrutura preparada para o futuro têm sido fundamentais para acompanhar o crescimento da instituição.
Em terceiro lugar, era importante para a equipe do Banco Daycoval que qualquer solução escolhida proporcionasse uma boa experiência aos usuários. A solução da Aware conseguiu ajudá-los a alcançar esse objetivo, oferecendo o nível adequado de restrição para manter a segurança e, ao mesmo tempo, garantir uma experiência prática e fácil de usar.
“Hoje em dia, temos índices de fraude muito baixos e entendo que nosso conhecimento do ambiente e das ferramentas que utilizamos estão muito, muito bem adaptados… E a verdade é que não existe uma solução milagrosa para minimizá-la. No fim das contas, trata-se de um monitoramento consistente e de um aprendizado contínuo”, concluiu Alexandre na sessão. “Vejo que o presente e o futuro da integração e da autenticação têm a biometria atuando como um elemento-chave.”
Soluções biométricas para ajudar a prevenir fraudes
A biometria parece ser uma boa solução de prevenção de fraudes para a sua empresa? Confira estas ofertas da Aware e entre em contato com nossa equipe para saber mais…
A estrutura de autenticação biométrica móvel da Aware oferece reconhecimento facial e de voz seguro e prático para autenticação multifatorial em dispositivos móveis. Outros recursos incluem:
- Abordagem passiva para minimizar o atrito com o usuário e maximizar a usabilidade
- Algoritmos avançados de machine learning para alta precisão em liveness
- Soluções para integração, autenticação e verificação de documentos
- Opções baseadas em navegador para integração rápida
A Aware também oferece verificação de identidade ultrarrápida, autenticação multifatorial e biometria em uma única plataforma de baixo código. A plataforma baseada em nuvem da AwareID oferece uma solução funcional desde o início, combinando automação com confiabilidade para que você possa realizar autenticações de forma contínua, ao mesmo tempo em que aumenta a eficiência e reduz os custos.
