"Colocamos uma pressão técnica significativa sobre a Aware", disse Alexandre Rhein, CIO do principal banco brasileiro, o Banco Daycoval, durante sua sessão na Identidade Week America 2023. "O mercado de segurança no Brasil é definitivamente um problema para nossos bancos. E eles têm tido que gerenciar problemas diferentes a cada ano desde 2017. Então, acredite em mim quando digo que não é fácil fazer isso. E eu gostaria de expressar meus agradecimentos a eles."
Alexandre se juntou ao gerente geral da Aware para a América Latina, Mario Cesar Santos, no evento do setor, em 3 de outubro, para compartilhar o impacto que a parceria com a Aware teve sobre os negócios.
"Escolhemos Aware por causa da alta proficiência técnica... E, com o passar do tempo, na minha opinião, essa decisão provou ser a correta."
Assista ao vídeo abaixo para ver toda a sessão com Alexandre e Mario e continue lendo para saber mais sobre como a implementação da biometria foi um divisor de águas para essa organização em crescimento.
Pioneira na implementação de biometria para integração digital
Compreensivelmente, como um dos principais bancos brasileiros, o Banco Daycoval tinha grandes expectativas em relação a uma solução para o problema de Fraude na aplicação de crédito. Eles sabiam que era essencial encontrar um parceiro em quem pudessem Confiança para ajudá-los a proteger seus clientes e seus negócios.
Hoje, o Banco Daycoval detém uma carteira de crédito avaliada em 12 bilhões de dólares e possui 11 bilhões de dólares em fundos. Atualmente, administra contas de quase três milhões de clientes e tem cerca de quatro mil funcionários.
Como Alexandre mencionou na sessão, o mercado de segurança do Brasil apresentou enormes desafios para os bancos brasileiros, sendo um deles a Fraude solicitação de crédito.
De fato, de acordo com o Relatório Global de Fraude e Risco Vol. II da Kroll, 36% das organizações brasileiras participantes responderam que o impacto da Fraude foi "muito significativo", colocando o Brasil como o quinto maior impacto global da Fraude .
Mas o que é Fraude de aplicação de crédito e como ela afeta instituições como o Banco Daycoval?
O que é Fraude de Solicitação de Crédito?
Fraude de aplicação de crédito refere-se ao ato de fornecer informações falsas ou enganosas em uma aplicação de crédito com a intenção de obter crédito para o qual um indivíduo pode não ser elegível. Esse tipo de Fraude ocorre quando alguém fornece intencionalmente detalhes imprecisos, como informações falsas sobre renda ou emprego, para enganar os credores e garantir linhas de crédito, empréstimos ou outros produtos financeiros.
O solicitante fraudulento tem como objetivo obter acesso ao crédito sem a intenção de reembolsá-lo ou com a intenção de usar indevidamente os fundos para ganho pessoal. Essa forma de Fraude apresenta riscos para os credores, instituições financeiras e outras empresas que dependem de informações precisas sobre o solicitante para tomar decisões de empréstimo informadas. Para evitar e detectar Fraude em solicitações de crédito, as organizações geralmente empregam várias medidas segurança e processos de verificação, como biometria, para autenticar a Identidade e as informações financeiras dos solicitantes.
Como escolher a melhor solução biométrica para Fraude na solicitação de crédito
Quando o Banco Daycoval estava procurando uma solução para o problema de Fraude na aplicação de crédito, eles tinham alguns itens obrigatórios em sua lista, incluindo:
- Alta eficiência técnica
- Escalabilidade para as necessidades da empresa
- Uma experiência de usuário conveniente
O número um, como Alesandre mencionou, era encontrar uma solução com alta eficiência técnica. O portfólio de tecnologia comprovado e confiável da Aware, além de nossa experiência interna e a ausência de biometria terceirizada, foi a solução ideal para o Banco Daycoval.
Outro item prioritário em sua lista era que a solução teria que acompanhar o ritmo de crescimento da empresa. Crescimento que, nos últimos cinco anos, incluiu um aumento de 10 vezes no número de transações concluídas. Os recursos multimodais da Aware, as opções flexíveis de implementação e a infraestrutura preparada para o futuro foram fundamentais para acompanhar o crescimento da instituição.
Em terceiro lugar, era importante para a equipe do Banco Daycoval que a solução escolhida proporcionasse uma boa experiência para seus usuários. A solução da Awarefoi capaz de ajudá-los a conseguir isso, fornecendo a quantidade certa de atrito para manter segurança e, ao mesmo tempo, garantir uma experiência conveniente e fácil de usar.
"Atualmente, temos taxas muito baixas de Fraude e entendo que nosso conhecimento do ambiente e das ferramentas que estamos usando estão muito, muito bem ajustados... E a verdade é que não existe uma bala de prata para minimizá-la. No final das contas, trata-se de monitoramento consistente e aprendizado contínuo." Concluiu Alexandre na sessão. "Vejo que o presente e o futuro do onboarding e da Autenticação têm a biometria atuando como peça-chave."
Soluções biométricas para ajudar a prevenir a Fraude
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Awareestrutura de Autenticação biométrica móvel da Awareoferece reconhecimento facial e de alto-falante seguro e conveniente para Autenticação multifatorial móvel. Os recursos adicionais incluem:
- Abordagem passiva para minimizar o atrito com o usuário e maximizar a usabilidade
- Algoritmos avançados de machine learning para alta precisão em liveness
- Soluções para integração, Autenticação e verificação de Documento
- Opções baseadas em navegador para uma rápida integração
Aware também oferece verificação de Identidade extremamente rápida, Autenticação multifator e biometria em uma única plataforma de baixo código. A plataforma baseada em nuvem da AwareID fornece uma oferta funcional desde o início, combinando automação com Confiança para que você possa se autenticar continuamente, aumentando a eficiência e reduzindo os custos.
