«Hemos ejercido una presión técnica considerable sobre Aware», afirmó Alexandre Rhein, director de sistemas de información del Banco Daycoval, uno de los principales bancos brasileños, durante su intervención en la Identity Week America 2023. «El mercado de la seguridad en Brasil es, sin duda, un reto para nuestros bancos. Y han tenido que hacer frente a diferentes problemas cada año desde 2017. Así que, créanme cuando les digo que no es nada fácil. Y me gustaría expresarles mi agradecimiento».
Alexandre se unió a Mario César Santos, director general de Aware para Latinoamérica, en el evento del sector celebrado el 3 de octubre para compartir el impacto que ha tenido para la empresa la colaboración con Aware.
«Elegimos Aware por su alto nivel de competencia técnica… Y, con el paso del tiempo, en mi opinión, esta decisión ha demostrado ser la correcta».
Echa un vistazo al vídeo que aparece a continuación para ver la sesión completa con Alexandre y Mario, y sigue leyendo para saber más sobre cómo la implantación de la biometría ha supuesto un cambio radical para esta organización en expansión.
Un pionero en la implantación de la biometría para el proceso de alta digital
Como es lógico, al ser uno de los principales bancos brasileños, el Banco Daycoval tenía grandes expectativas respecto a una solución para su problema de fraude en las solicitudes de crédito. Sabían que era fundamental encontrar un socio en el que pudieran confiar para que les ayudara a proteger a sus clientes y a la empresa.
En la actualidad, el Banco Daycoval cuenta con una cartera de crédito valorada en 12 000 millones de dólares y dispone de 11 000 millones de dólares en fondos. Actualmente, gestiona las cuentas de casi tres millones de clientes y cuenta con unos cuatro mil empleados.
Como mencionó Alexandre en la sesión, el mercado de la seguridad en Brasil ha planteado enormes retos a los bancos brasileños, siendo uno de ellos el fraude en las solicitudes de crédito.
De hecho, según el Informe global sobre fraude y riesgo de Kroll, vol. II, el 36 % de las organizaciones brasileñas participantes respondieron que el impacto del fraude ha sido «muy significativo», lo que sitúa a Brasil en el quinto puesto en cuanto al impacto global del fraude.
Pero, ¿qué es el fraude en las solicitudes de crédito y cómo afecta a entidades como el Banco Daycoval?
¿Qué es el fraude en las solicitudes de crédito?
El fraude en las solicitudes de crédito se refiere al acto de facilitar información falsa o engañosa en una solicitud de crédito con la intención de obtener un crédito al que una persona podría no tener derecho. Este tipo de fraude se produce cuando alguien facilita intencionadamente datos inexactos, como información falsa sobre sus ingresos o su situación laboral, con el fin de engañar a los acreedores y conseguir líneas de crédito, préstamos u otros productos financieros.
El solicitante fraudulento tiene como objetivo obtener acceso a un crédito sin intención alguna de devolverlo o con la intención de hacer un uso indebido de los fondos para su propio beneficio. Esta forma de fraude supone un riesgo para los prestamistas, las entidades financieras y otras empresas que dependen de la veracidad de la información de los solicitantes para tomar decisiones fundamentadas sobre la concesión de créditos. Para prevenir y detectar el fraude en las solicitudes de crédito, las organizaciones suelen emplear diversas medidas de seguridad y procesos de verificación, como la biometría, para autenticar la identidad y la información financiera de los solicitantes.
Cómo elegir la mejor solución biométrica para prevenir el fraude en las solicitudes de crédito
Cuando el Banco Daycoval buscaba una solución a su problema de fraude en las solicitudes de crédito, tenía una serie de requisitos imprescindibles en su lista, entre los que se incluían:
- Alta eficiencia técnica
- Escalabilidad adaptada a las necesidades de la empresa
- Una experiencia de usuario cómoda
En primer lugar, tal y como mencionó Alesandre, se trataba de encontrar una solución con una alta eficiencia técnica. La cartera de tecnologías probadas y de confianza de Aware, junto con nuestra experiencia interna y el hecho de que no externalizamos en absoluto los servicios biométricos, encajaba a la perfección con las necesidades del Banco Daycoval.
Otro punto prioritario de su lista era que la solución tuviera que adaptarse al ritmo de crecimiento de la empresa. Un crecimiento que, en los últimos cinco años, ha supuesto un incremento de por diez en el número de transacciones realizadas. Las capacidades multimodales de Aware, sus opciones de implementación flexibles y su infraestructura preparada para el futuro han sido fundamentales para seguir el ritmo de esta institución en expansión.
En tercer lugar, para el equipo del Banco Daycoval era importante que, independientemente de la solución que eligieran, esta ofreciera una buena experiencia a sus usuarios. La solución de Aware les ha permitido lograrlo, al proporcionar el nivel adecuado de control para garantizar la seguridad y, al mismo tiempo, asegurar una experiencia cómoda y fácil de usar.
«Hoy en día, tenemos índices de fraude muy bajos y entiendo que nuestro conocimiento del entorno y las herramientas que utilizamos están muy, muy bien adaptadas… Y la verdad es que no existe una solución milagrosa para reducirlo al mínimo. Al fin y al cabo, se trata de una supervisión constante y un aprendizaje continuo», concluyó Alexandre en la sesión. «Considero que la biometría desempeñará un papel clave en el presente y el futuro de la incorporación de usuarios y la autenticación».
Soluciones biométricas para ayudar a prevenir el fraude
¿Te parece que la biometría es una buena solución para prevenir el fraude en tu empresa? Echa un vistazo a estas soluciones de Aware y ponte en contacto con nuestro equipo para obtener más información…
El marco de autenticación biométrica móvil de Aware ofrece un reconocimiento facial y de voz seguro y cómodo para la autenticación multifactorial en dispositivos móviles. Entre sus características adicionales se incluyen:
- Enfoque pasivo para minimizar las dificultades del usuario y maximizar la usabilidad
- Algoritmos avanzados de inteligencia artificial basados en el aprendizaje automático que garantizan una precisión inigualable en la detección de la presencia humana
- Soluciones para la incorporación de usuarios, la autenticación y la verificación de documentos
- Opciones basadas en navegador para una incorporación rápida
Aware también ofrece verificación de identidad ultrarrápida, autenticación multifactorial y datos biométricos en una única plataforma de bajo código. La plataforma basada en la nube de AwareID proporciona una solución operativa desde el primer momento, combinando la automatización con la confianza para que puedas realizar autenticaciones de forma continua, al tiempo que aumentas la eficiencia y reduces los costes.
